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大华银行的“中国生意经”:沐金融开放春风 跃在华发展潮头

发布日期:2021-11-23 07:51   来源:未知   阅读:

  近期被中国金融期货交易所聘为市场发展咨询委员的大华银行(中国)有限公司(下称大华银行(中国))行长兼首席执行官符懋赞在接受期货日报记者采访时表示,大华银行(中国)将充分利用集团在东盟独一无二的业务网络优势和以互联互通为目的的跨境金融创新能力,全面支持中国金融市场的发展与国际化,特别是促进中国商品、金融期货及衍生品市场的繁荣发展,支持中国债券以及本外币汇率市场的健康成长,推动人民币在国际市场的应用,为中国和RCEP其他成员的互联互通贡献力量。

  作为亚洲主要银行之一,大华银行总部位于新加坡,拥有成熟的全球衍生品业务体系与跨境服务经验。伴随着中国市场的开放,大华银行率先走进中国,在华设立了全资子公司。大华银行作为第一批在中国法人化的外资银行,为我国境内企业“走出去”和外资企业“引进来”提供跨境金融服务。近年来中国期货市场国际化进程不断加速,也为大华银行期货及相关衍生品业务提供了全新的发展机遇。

  截至目前,大华银行在中国的发展已经有30多年的历史,最早可以追溯到1984年,大华银行在北京开设了第一家办事处,以支持新加坡企业开拓刚刚开放的中国市场。2007年,随着中国银监会推动在华外资银行“法人化”,大华银行(中国)注册成立,大华银行成为较早一批在中国设立法人银行的外资银行之一。

  纵观大华银行在华业务的发展,2008年,大华银行(中国)获得人民币零售业务牌照,2011年获得上海黄金交易所的在华黄金交易会员资格。2012年7月,大华银行(中国)获得合格境内机构投资者(QDII)资格,12月又获得银行间黄金询价资格,成为首批获得此项资格的四家外资银行之一。2013年,大华银行(中国)成为第一批在中国获得本地基金代销执照的外资银行之一。2014年,大华银行(中国)设立上海自贸试验区支行,并成为首批获得银行间外汇市场人民币对新元直接做市商资格及银行间黄金询价交易尝试做市商资质的外资银行。2015年,大华银行(中国)获得黄金进出口的行政许可。2018年,大华银行(中国)获批成为首批人民币对泰铢直接交易做市商,并成功发行了其三年期的金融债。这是银行间市场首单由东南亚银行发行的境内“债券通”金融债。2019年,大华银行(中国)成为上海期货交易所第三家外资银行非期货公司会员,并成为上海黄金交易所“上海银”的集中定价会员,这进一步扩展了大华银行在中国的业务。

  据大华银行(中国)副行长杨瑞琪介绍,多年来大华银行(中国)一直致力于发展贵金属业务,在国内相关交易所获得了多项业务资质,包括上海黄金交易所黄金、白银交易会员和银行间黄金询价市场尝试做市商,并具备伦敦黄金、白银场外交易以及代客交易资质,是国内贵金属及商品业务资质最为齐全的外资银行之一。

  2019年,大华银行(中国)成为上海期货交易所第三家外资银行非期货公司会员,可以直接参与上海期货交易所贵金属期货市场,通过上海期货交易所安全可靠、高效透明的交易结算平台进行交易,进而为企业提供更好的报价和创新产品,并进一步满足企业更广泛的参与需求。

  目前,大华银行(中国)是参与上海期货交易所黄金期货交易较为活跃的银行之一,也是上海黄金交易所贵金属交易量领先的外资银行。依托两大交易所平台,大华银行(中国)推出了诸多贴近中国市场的贵金属交易及融资方案,包括黄金的掉期、期权和挂钩结构性存款,以及提供具有行业价格竞争力的黄金租赁融资方案,帮助客户有效管控市场风险。

  在接受记者采访时杨瑞琪表示,上海期货交易所的黄金期货市场流动性好,合约期限较长,尤其是黄金期货合约推出“一日交割”举措后,不仅大幅缩短了交割时间,而且货物和资金的周转效率也得到了有效提升,各种手续便利性方面也有所进步,有效提高了市场运行效率和交割全流程速度,这有助于银行进一步参与黄金期货交易,特别是在提供连续合约报价方面更具信心。

  他认为,黄金期货交割“五改一”举措,对大华银行(中国)的贵金属业务带来了实质性的支持,尤其是在服务实体企业方面。对于上游的黄金生产企业来说,该举措可以加速黄金库存产品流转和销售资金的回笼,降低企业经营费用和资金成本,降低其在交割过程中承担的黄金价格波动风险;对于下游的黄金加工企业而言,该举措也可以帮助他们及时获取标准金锭用于生产加工,提升了企业运营效率。

  2020年9月,大华银行(中国)依托上海期货交易所平台,助力国内某头部黄金矿山集团的黄金珠宝公司和陕西省某大型黄金企业成功完成了首笔黄金期货“一日交割”业务,检验了上海期货交易所统筹优化贵金属品种交割机制的举措。在实践过程中,大华银行(中国)不仅通过套期保值帮助矿业企业锁定价格、规避市场风险,还利用交割新规大幅提升了货物和资金的周转效率,高效满足企业的用金需求。

  2014年9月18日,上海黄金交易所正式推出黄金国际板,简称“上海金”,这是上海自贸区开通的首个面向国际交易平台的黄金国际板交易,允许境外投资者投资我国境内黄金市场。杨瑞琪表示,自“上海金”推出以来,凭借其基准价公允的定价方式、便捷的参与渠道以及更为透明和权威的价格,被市场广为接受。据介绍,目前大华银行(中国)已推出基于“上海金”的黄金无本金交割远期(NDF),正计划推出基于“上海金”结算的黄金期权产品。在他看来,以“上海金”作为定价基准,可以有效避免额外的汇兑损失和外汇保值成本,受到企业的普遍认可。

  2019年,大华银行(中国)积极配合上海黄金交易所“黄金之路”项目,依托上海黄金交易所国际板,推出首个“黄金租赁+珠宝加工”业务,推动国内黄金加工制造企业与“一带一路”沿线国家黄金珠宝商进行产业对接。“在首笔黄金租借+珠宝加工业务中,我行协助泰国某大型黄金珠宝加工销售商通过上海黄金交易所国际板平台开展租借套保业务,并将租借黄金委托某国际知名黄金首饰加工与销售企业进行加工,成品出口至泰国,完成了600万元黄金首饰的进口、加工、出口全流程业务。”他告诉记者。

  杨瑞琪表示,近年来在中国企业国际化布局、“走出去”发展的大背景下,大华银行(中国)一直坚持为贵金属产业链企业提供避险服务,对冲市场风险。据他回忆,2019年,大华银行(中国)收到国内某头部黄金矿山集团的相关需求,为其下属的澳大利亚子公司产出的黄金提供套期保值服务。大华银行(中国)第一时间快速响应,并联动集团和大华银行悉尼分行,境内外各部门开展密切的跨境合作,细致梳理了相关法律法规,深入分析市场和行业动向,完成了尽职调查及授信审批,并于2020年2月在全球经济风险增加、以澳元计价的黄金价格飚升至创纪录高点的背景下,成功在客户预定目标价位完成了以澳币计价的实物黄金远期交易。这项远期交易分散了黄金市场的波动风险,有效地帮助该企业锁定了中长期收益。

  2020年新冠疫情期间,在外部多种不确定性和疫情的持续冲击下,金融市场出现了大幅波动,也给黄金产业链企业带来巨大压力。大华银行(中国)应国内某头部黄金矿山企业的要求,基于双方共识,为其所属境外矿山增加额度并延长交易期限,帮助其管理中长期风险并实现收益。在拓展远期合约的基础上,双方于2020年5月8日正式签署合作备忘录,在多个金融领域开展业务合作。根据该备忘录,该企业及其下属公司将获得由大华银行提供的贸易融资、黄金租赁、大宗商品交易、外汇交易、黄金期货实物交割等一揽子金融服务解决方案。大华银行也将帮助该企业管理国际市场波动带来的风险,并寻求区域内的潜在市场机会。

  他表示,随着黄金产业链客户越来越重视市场风险管控,大华银行(中国)将继续根据不同客户的个性化需求,定制商品组合套保方案,加大产品创新力度,更好地服务贵金属相关企业套保对冲需求,同时为国内贵金属相关合约提供更多的流动性。

  伴随经济全球化和资本市场改革的推进,我国资本市场已进入全面开放的新格局。目前,证券、基金、期货公司的外资股比限制全面放开,外资全资控股证券、基金、期货公司顺利落地,全面取消QFII、RQFII投资额度限制,推动中国资本市场更高层次、更广范围、更多方式开放。

  与此同时,期货市场国际化进程也在稳步推进,在各项开放举措下,境内外客户的参与热情明显提升。杨瑞琪表示,大华银行中国境内相关衍生品业务的发展,与中国市场开放进程密切相关。随着中国期货市场对外开放步伐的加快,三大商品期货交易所持续拓展国际化发展路径,大华银行集团十分支持各大交易所的国际化发展。

  杨瑞琪表示,在申请成为上海期货交易所会员单位后,大华银行(中国)也在积极探索各项商品的业务机会,为相关产业链客户提供服务。

  2020年11月19日,国际铜期货在上海国际能源交易中心正式挂牌交易,以“国际平台、净价交易、保税交割、人民币计价”的模式,全面引入境外投资者参与,填补了铜产业链国际贸易人民币计价套保工具的空白,这也是中国境内期货市场首次以“双合约”模式实现国际化的期货品种。2021年3月22日,国际铜期货首个合约BC2103顺利完成交割。新加坡贸工部GTP(全球贸易计划)成员企业、大华银行的长期客户泺亨集团以卖方企业身份参与了此次交割。在交割过程中,泺亨集团负责将实物铜运输至Henry Bath(亨睿保)在中国的仓库,大华银行则负责为该客户提供离岸美元融资方案,为其参与上海国际铜期货提供流动性支持。

  在他看来,中国正逐步成为有色金属的国际定价中心,市场影响力也在日益增加。“以人民币计价的国际铜期货的推出,使我行客户能更有效地通过这一工具规避价格和货币风险,将流动资金使用效能最大化。此举也更好地完善了已被广泛认可的上海期货交易所期货合约的报价体系,为更多的外资企业参与中国铜期货交易提供了机会。”

  与此同时,大华银行(中国)一直关注上期标准仓单交易平台的发展,通过与交易所多次现场沟通,完成了内部业务流程的梳理和业务系统的准备。据介绍,大华银行(中国)2020年推出了白银仓单融资方案,在疫情期间帮助企业有效降低了融资成本,获得上期标准仓单交易平台优秀交易商称号。

  2020年7月7日,大华银行(中国)通过上期标准仓单交易平台从某矿山企业买入白银标准仓单,同时双方约定于2020年7月21日进行回购,即大华银行(中国)将之前购入的白银标准仓单在当日反售给企业。通过即期和远期两笔交易,大华银行(中国)与该企业顺利完成了这笔白银标准仓单回购业务。这次白银仓单回购交易解决了实体企业客户库存高企的经营痛点,在疫情期间帮助企业有效盘活了实物库存,同时使企业融资成本降低了20%30%。

  在杨瑞琪看来,跨国银行为大宗商品业务板块提供的重要支持,主要包括融资、套期保值与包销部分大宗商品的服务。

  一方面,基于一些长期投资的大宗商品项目面临的价格风险,银行一般要求运营方通过套期保值锁定项目利润,期限基本覆盖贷款融资期。通过上述手段,银行能够确保项目的大概收益以及项目还本付息。同时,由于项目资金一般偏紧,企业在套保过程中可能存在追加保证金的风险,银行会通过授信帮助企业避免保证金的追加。

  另一方面,银行也会参与商品实物包销或者交割业务,其中黄金与白银较为常见,属于银行能够操作的实物。大华银行集团在境外积极参与实物黄金交易,在新加坡拥有自身的金库,每年会向中国市场出口超过100吨的实物黄金。除此之外,对于东南亚历来盛产的棕榈油和橡胶产品,大华银行集团联系东南亚的天然橡胶生产企业、贸易商,以及中国的天然橡胶消费企业特别是轮胎生产企业,帮助双方实现贸易对接,让双边实现互利互惠。

  在中国不断扩大开放范围、拓宽开放领域、提升开放层次的过程中,外资银行也在积极发挥自身优势,促进国际合作,满足客户高质量跨境拓展和消费需求,为实体经济注入稳定的流动性和活力。尤其是近几年,越来越多的中国企业在“一带一路”倡议的带动下,积极向东南亚拓展业务。作为一家根植东南亚八十余载,且在该区域拥有超过400家网点的银行,大华银行集团始终致力于帮助中外企业高质量地“走出去”和“引进来”,不断推动中国与东南亚之间的经贸往来。

  尤其是伴随中国金融开放脚步的加快,企业“走出去”和“引进来”的速度、深度和广度不断拓展。越来越多的企业在跨境业务中选用人民币作为结算、贸易融资和贷款的主要货币。大华银行(中国)也积极把握开放机遇,积极联动集团区域网络,进一步深化跨境人民币金融解决方案和服务,为企业提供更高效、更优惠的跨境人民币结算和资金管理服务。

  在杨瑞琪看来,在企业“走出去”以及“引进来”的过程中,需要与国际市场接轨的金融解决方案,帮助其拓宽资金渠道、降低资金成本、管理金融风险、提升运营效率。因此,针对企业不同的跨境需求,大华银行(中国)也做了一些有益的创新突破,其中包括提供跨境资金管理和融资方案、“东南亚货币一站式”解决方案、大宗商品融资以及供应链融资业务,帮助中国企业把握市场开放机遇,促进国内国外双循环。

  一方面,借助上海自贸区临港新片区的开放措施,大华银行(中国)推出了外币一体化跨境资金池和中泰直连人民币跨境资金池,帮助企业更高效地实现跨境资金调拨。2021年8月20日,在临港新片区成立两周年之际,临港集团与大华银行(中国)签署全面战略合作协议,双方将在跨境授信、跨境现金管理、汇率利率管理等传统银企合作基础上,依托临港新片区金融创新发展的政策优势,围绕促进国际国内双循环的跨境金融战略布局,充分发挥大华银行在东盟的资源及业务优势,积极推动金融资源和产业资源的优势叠加与双向交流。

  此前,大华银行(中国)和临港集团已对接各自优势,开展了多层次的合作。今年年初,在临港集团下设的临港新片区创新金融服务中心协助下,依托新片区资金便利收付的跨境金融管理制度体系,大华银行(中国)成功完成首笔中泰跨境人民币资金池业务。在更早之前,大华银行(中国)自贸区支行开业伊始,就为上海某集装箱码头公司提供总额度为15亿元人民币的跨境贷款合同,同时为上海某物流公司提供了人民币双向资金池管理服务,这是外资银行较早完成人民币双向资金池服务的业务之一。

  另一方面,大华银行集团是在东南亚拥有最多网点的国际银行之一,利用母行的优势,大华银行(中国)在四年前就推出了“东南亚货币一站式”服务战略,为企业提供多种东南亚货币的直接兑换、融资和套保等服务,目前已经逐步打开新加坡元、泰铢、马来西亚林吉特直接兑换人民币业务,并在2021年9月6日成为首批中国与印尼交叉货币做市商(ACCD)之一,成功交易了中国外汇交易中心的第一笔人民币与印尼卢比交易。“东南亚货币一站式服务”推出以来,广受企业及同业客户好评,荣膺上海市人民政府颁发的2019年度“上海金融创新成果奖”三等奖。

  他表示,大宗商品贸易是国际贸易的重要组成部分,东南亚为中国提供了能源、金属和农产品等众多大宗商品原材料产品,其中天然橡胶和棕榈油更是东南亚的优势商品。大华银行可以帮助中国棕榈油用油企业直接使用人民币购买林吉特,用于棕榈油进口贸易,而且创新地提供林吉特信用证,帮助企业解决融资问题。同时,随着RCEP协议的逐步实施,中国与东南亚的国际贸易大幅增加,大华银行(中国)计划利用东南亚货币与人民币的跨境解决方案支持大宗商品国际交易,为中资企业到东南亚投资矿山、开发农业资源提供外汇兑换、汇率波动套保以及融资等解决方案。

  除此之外,中国是全球最大的商品进出口国家,许多企业从事商品进出口业务,主要面临价格风险以及融资成本高的问题。为此,大华银行(中国)利用母行优势,在中国积极支持企业开展涉外商品的价格风险套期保值,产品主要以商品期权、场外互换为主,而且服务价格比企业的一般融资成本要低。比如在2020年,大华银行(中国)为某机动车催化剂制造商提供铂金互换方案,该制造商通过现货市场采购铂金原料用于制造尾气催化剂/燃料电池。“针对客户面临的价格风险,我行为客户提供铂金互换产品方案,对价格风险进行锁定,并使用境外市场相关指数对冲现货的价格风险。该方案帮助客户成功对冲价格风险,客户可以继续购买现货铂金,无需再担心现货价格上升的风险。”杨瑞琪说。

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